Der Treasurer kann die überschüssige Liquidität der Bank bei Beibehaltung der gleichen Risikopolitik über die CredEx Plattform in Schweizer Hypotheken platzieren. Dies kann auf rollierender und automatisierter Basis täglich getätigt werden, so dass die Notwendigkeit für Blocktransaktionen entfällt. Dabei wird von einer gesamtschweizerischen Abdeckung profitiert.

Das white-labelling der Hypothekarverträge im Namen des Vertriebspartners erlaubt auch eine duale Pricing-Strategie zur Optimierung der Marge, welches nicht die existierende Kundenbasis tangieren würde.

Manchmal beschränkt die Bilanzstruktur das weitere Wachstum in Hypotheken. In diesem Falle kann die CredEx Plattform genutzt werden, das Risk-Return Profil durch Balance Sheet Offloading zu optimieren. Dies erlaubt es z.B. die besten Risiken mit der tiefsten Marge auf dem Marktplatz zu platzieren um entsprechend durchschnittliche Risiken mit höheren Margen im eigenen Vertrieb auf die Bücher zu nehmen.

Der Kunde und der Kundenberater des Offloading betreibenden Instituts nimmt davon nichts wahr. Die Kundenschnittstelle, die Beratung, die Prozesse und das Konto bleiben weiterhin bei der Bank.